Как заработать на бирже

В статье расскажем, как зарабатывать на бирже и с как начать работать, а также опишем основные понятия.

Что такое биржа

Существует несколько видов: фондовая, валютная, товарная, срочная. Нас интересует фондовая, на которой мы планируем приобретать ценные бумаги. Чаще всего под ними подразумевают акции, облигации, фонды ETF, ПИФы и т.д.

По сути своей это такой же рынок, где есть продавцы, покупатели, у рынка имеется владелец (он же организатор), а все вместе они подчиняются экономическим законам государства. На этом схожести заканчиваются и начинаются серьезные отличия.

На обычном рынке покупатель получает товар напрямую и в натуральном виде. На фондовой бирже торговля осуществляется нематериальными активами, а для их покупки частному торговцу нужен посредник — брокер. Это профессиональный участник, который получает лицензию на ведение деятельности. Брокером может выступать специализированная фирма или банковское учреждение.

Актив — продаваемый и покупаемый товар. Им может быть акция, драгметалл, пай и т.д.

Воспользоваться услугами брокера может любой человек. Главное — правильно выбрать посредника, поставить цели, набраться знаний и подготовить капитал. С этого начинается путь трейдерства.

Читайте также Как работает фондовая биржа

Кто такой трейдер

Есть два способа того, как заработать деньги на бирже. Речь идет об инвестициях и трейдинге. Оба способа отличаются друг от друга.

Если мы говорим о заработке в прямом смысле, то речь идет именно о трейдерстве. Слово «трейдер» происходит от английского «trader», что переводится как «торговец». «Trading» же означает торговлю. Цель трейдера — извлечение прибыли. Для этого он пользуется рыночными активами, а именно покупает и перепродает их. На фондовой бирже это называется спекуляцией.

Самый просто способ для трейдера играть на бирже — купить дешевле, продать дороже. Графики стоимостей активов постоянно идут вверх или вниз. Так биржевая площадка реагирует на события в мире: политика, достижения и неудачи в промышленности и науке, публичные высказывания и т.д. Анализируя новостную повестку и отчеты коммерческих организаций, трейдер составляет план действий.

Мы привели самый простой пример. Совершать одновременно можно несколько сделок по разным активам. Кроме этого, некоторые сделки длятся пару минут, другие — несколько дней и месяцев. Чтобы стать трейдером, необходимо все это знать.

Трейдер и инвестор: отличия

Итак, мы выяснили, что трейдер зарабатывает на продаже, а именно на разнице в стоимости. По своей сути это краткосрочное вложение денег, как правило, до одного года. Инвестора же интересуют среднесрочные (1-3 года) и долгосрочные вложения. Таким образом формируются накопления на будущее или пассивный доход. Стратегии этих участников рынка разные. Трейдер совершает короткие сделки в больших количествах, а инвестор значительно реже покупает ценные бумаги и держит их в портфеле.

Вложения инвестора тоже требуют капитала и анализа прибыльности компании. Нет смысла вкладывать в организации, по которым не прогнозируется рост. Однако инвестора интересует потенциал в долгой перспективе. Например, золото порой проседает в стоимости, однако в целом график по нему стабильно идет вверх.

Свой капитал инвесторы стараются приумножать с помощью процентов по банковским вкладам и облигациям, дивидендов, на перепродаже в далекой перспективе выросших в цене активов.

Читайте также Что такое инвестиции

Чем торгуют трейдеры

Для краткосрочных спекуляций подходят многие активы. Особенно те, что показывают сильную волатильность. Ведь нельзя заработать на товарах, которые никак не изменяются в цене.

Волатильность — показатель, отражающий изменчивость цены на графике.

Читайте также Что такое волатильность

Валюта

В начале статьи мы показали пример того, как заработать на валюте. Однако торговля национальной и иностранной валютой считается рискованной. Движение котировок на валютном секторе трудно прогнозировать, на них влияет много внешних факторов. Несмотря на это, спекуляции в данном направлении при грамотном подходе точно принесут доход.

Акции

Наверное, самый понятный и доступный инструмент. Многие начинают свое знакомство именно с этих ценных бумаг. В торговле акциями принцип прост — заработать на капитализации.

Капитализация — рост стоимости акций на фоне подорожания самой компании.

Если трейдер хочет заработать на росте акций, ему необходимо правильно подобрать активы. Возможно, бумаги компании «Б» недооценены и вскоре подорожают. Значит, их надо брать. Такой анализ невозможен без теоретической подготовки и практических навыков. Более того, опытные трейдеры способны заработать и на падении ценных бумаг. Это называется «шорт».

Стоит также присматриваться к молодым компаниям, вышедшим на рынок. Если они работают в перспективном направлении, то вполне возможно их ожидает быстрый успех и имеет смысл торговать их акциями.

Читайте также Как правильно инвестировать в акции

Облигации

Еще один инструмент, понятный в освоении. Облигации выпускает эмитент, которым может быть коммерческая организация или государство (ОФЗ). Покупая облигацию, вы даете свои деньги в долг. Эмитент же гарантирует, что в установленный срок он вернет средства с процентами. Облигации разрешается перепродавать, тогда выплату получит новый держатель бумаги.

Читайте также Что такое облигации

Акции фонда ETF

Представьте, что акции и облигации — это товары в магазине. Разные производители выпускают похожие товары. Ваша задача выбрать наиболее качественный продукт. На помощь приходит фонд ETF. Он предлагает вам купить готовую «продуктовую корзину», в которую за вас управляющая компания фонда уже положила наиболее качественные товары.

Это очень грубый пример. Покупая акции фонда, вы получаете готовый инвестиционный портфель. Если ценные бумаги из его состава растут, растет стоимость и самого фонда. Значит, растут акции фонда, что вы приобрели (иначе говоря, стоимость корзины из примера). Фонд заинтересован в получении прибыли, поэтому портфель будет собран качественно.

Конечно же, акции ETF можно перепродать. В данном случае работает способ уже знакомой капитализации. Однако само вложение в ETF больше относится к инвестиционной стратегии, а не торговой.

Читайте также Что такое биржевые фонды ETF

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

ПИФы похожи на ETF, однако действуют иначе. Вкладчик за свои средства получает пай. Сам фонд принимает деньги от инвестора и решает, во что их вложить. Растет стоимость активов, растет и стоимость одного пая. Загвоздка в том, что перепродать пай можно только самому фонду.

Фьючерсы

Фьючерсы — инструмент сложный, но прибыльный, поэтому отлично подходит для трейдеров. Он представляет собой контракт на поставку конкретных активов. В контракте точно указаны сроки поставки и цена, по которой они будут куплены. Как правило, цена фьючерса зависит от текущих графиков на актив. Чтобы заработать на фьючерсах, трейдер должен понять, вырастут или упадут цены на сам актив. От этого зависит его стратегия.

Данный инструмент заработать на срочном рынке хорош тем, что покупка 100 акций во фьючерсе обойдется дешевле, чем просто покупка тех же 100 акций. Однако здесь всегда присутствует риски. Если прогноз окажется неверным и акции «Б» рухнут, трейдеру придется приобрести их по старой высокой цене, указанной в контракте. От сделки по фьючерсу нельзя отказаться.

Фьючерсы имеют срок исполнения, поэтому обращаются на срочном рынке.

Существуют два вида фьючерсов: расчетные и поставочные. Сделки по первому типу не предполагают поставку товара. В день сделки между игроками происходят финансовые расчеты. Поставочные же нацелены на поставку. Именно поэтому возможна торговля бочками нефти без их фактической покупки.

Читайте также Что такое фьючерсы на бирже

Опционы

А вот от сделки по опциону отказаться разрешается. Это крайне сложный финансовый инструмент, похожий на фьючерс. На описание принципа его работы требуется отдельная статья, поэтому дадим краткую информацию.

Опцион — это тоже контракт на поставку актива. Он бывает нескольких видов. В зависимости от вида одна сторона обязуется выполнить сделку. Так, опцион колл разрешает покупателю отказаться от сделки, если она ему станет невыгодной. Опцион пут позволяет продать обратно продавцу активы, а тот не может отказаться.

Опцион одной стороне предоставляет права, а другой обязательства.

Как заработать деньги на бирже

В данном блоке расскажем о том, какие пути открыты трейдеру для получения заработка. Доступность каждого зависит от навыков торговца.

Самостоятельная торговля

Если трейдер обладает знаниями, опытом и умеет управлять рисками, то он сумеет торговать на бирже самостоятельно. Здесь необходимы капитал, готовность его потерять, а еще лучше — навыки страхования. Это называется хеджирование.

Работа на компанию

Торговля на бирже имеет недостаток — отсутствие стабильного заработка. Трейдер не может заранее с уверенностью предсказать свой доход в следующем месяце. Можно лишь прогнозировать, однако никаких гарантий нет.

По этой причине некоторые трейдеры выбирают работу на компанию. Организация трудоустраивает их, доверяет средства и отправляет на биржу «на заработки». Весь вырученный доход получает компания, а трейдер — зарплату, порой и процент с дохода.

Доверительное управление

В данном случае вы доверяете специалисту свои деньги. Часто это специализированная организация. Доверительный управляющий на ведение подобной деятельности должен иметь лицензию. Проверить ее можно на сайте ЦБ РФ.

В теории способ подойдет тем, кто пока не знает, как заработать деньги на бирже. Все операции и стратегии выбирает управляющий. Их он согласовывает с клиентом. Таким образом, можно узнать новое из первых рук.

Как начать торговать на бирже новичку

Вне зависимости от того, выберете вы путь трейдера или инвестора, необходимо набрать теоретические знания. Учитывая, что вы уже читаете данную статью, это пункт вами выполняется. Для быстрого ориентирования на рынке и понимания, возможно ли заработать на бирже, необходимо знать термины, слэнг, отличать акции АО от АП и т.п. Это минимальный уровень, с которым необходимо начинать работу.

Можно ли торговать на бирже без брокера

Как мы уже говорили, частные трейдеры и инвесторы не имеют прямого доступа к площадке. Для этого необходим брокер. Им может быть специализированная компания или банк. Скорее всего, ваш зарплатный банк имеет отделение по направлению «Инвестиции». Например, Тинькофф, Сбербанк, ВТБ и прочие. У них для этого даже имеется отдельное приложение.

Выбор брокера необходимо основывать на таких показателях, как:

• количество клиентов;
• денежный оборот;
• размер комиссии;
• отзывы;
• иные условия в договоре.

С брокером заключается договор. Если это происходит онлайн, то процесс занимает минуты. Далее у вас появляется свой брокерский счет, который необходимо пополнять для совершения операций.

Как научиться торговать на бирже

Многие брокеры предоставляют демо-счет. Это симулятор, с помощью которого вы можете протестировать все стратегии, операции, понажимать кнопки и набраться уверенности для первых реальных операций. Подобный имеется, например, у Сбербанка и ВТБ. Это быстрый способ тренировки заработка на акциях: деньги ненастоящие, акции тоже, поэтому разрешается отрабатывать все ситуации на рынке.

Как правильно торговать на бирже

Первое — необходимо выбрать стратегию. Для начала лучше попробовать простые методы, например, заработок на капитализации. Но откуда брать знания на дальнейшие стратегии?

Максимум информации можно получить через интернет. В сети распространены тематические форумы, блоги, видеоблоги от частных трейдеров и экспертов рынка. Например, в приложении «Инвестиции» от Тинькофф имеется лента «Пульс», где активные пользователи делятся своим опытом. Повторять действия досконально не нужно, но прислушаться и проанализировать можно. Все эти люди ранее тоже начинали с вопросов о том, как научиться зарабатывать на бирже.

Торговые площадки

Для начинающего трейдера и инвестора самый доступный заработок — на Московской бирже и Санкт-Петербургской. Вторую следует отличать от Санкт-Петербургской товарно-сырьевой.

Нет правильного ответа на вопрос о том, на какой бирже лучше торговать и можно заработать: как пример — на Московской бирже, так как там широко представлены российские компании и имеется полный набор финансовых инструментов. Любой новичок найдет, чем здесь заняться и что купить. На рынке Санкт-Петербурга торгуются только иностранные компании, что явно является преимуществом. Хорошим решением станет торговля на обеих площадках, а именно покупка акций российских и зарубежных компаний.

Плюсы и минусы заработка на бирже

Данный блок правильнее было бы назвать преимущества и риски торговли на бирже. Заработок на бирже — реальная возможность, доступная каждому.

Преимущества торговли на бирже

Заработок на бирже может быть вашим дополнительным доходом, помимо, например, заработной платы. Если же смотреть на биржу с точки зрения инвестора, то биржа является источником пассивного дохода.

Биржа как постоянный источник дохода освобождает от ответственности перед работодателем и дает независимость. Трейдер сам себе хозяин, все решения принимает он.

Размер заработка тоже зависит от трейдера. Чем больше знаний и стратегий освоено, тем больше инструментов для заработка открыты. Это работа, где постоянно необходимо самообразование.

Риски торговли на бирже

Главным риском на фондовой бирже является потеря вложенных средств. Сегодня вы купили акции, а завтра случится скандал вокруг совета директоров и бумаги рухнут. Вернутся ли акции к прежним отметкам, зависит от масштаба скандала, последствий и дальнейших шагов компании по преодолению кризиса.

Некоторые риски возможно спрогнозировать. Как правило, они связаны с политикой, публичными выступлениями, финансовыми отчетами компаний, которые доступны в открытой форме. Для правильных прогнозов необходим опыт, которого на первых порах у вас не будет, если вы начнете играть на бирже с нуля.

Также следует отметить отсутствие гарантий и стабильности дохода, о чем мельком было упомянуто. Можно ли заработать на бирже? Уверенное да. Однако размер заработка зависит от аналитических способностей и опыта трейдера. Более того, чтобы «разбогатеть» на бирже, то есть получить большую прибыль, придется вкладывать крупные капиталы. Суммы размером одна, три, десять тысяч рублей подойдут для отработки стратегий. Ощутимый доход виден при вложении минимального капитала от 30 000 рублей. Капитал нужно увеличивать постепенно, так как начать зарабатывать на бирже вы начнете не сразу.

Заключение

Торговля и заработок на бирже доступны каждому. Однако научиться и начать правильно играть на бирже могут лишь упорные и целеустремленные люди. Поставьте себе цель, для которой вы хотите заработать средства, осваивайте теорию, читайте статьи о работе бирже и слушайте сводки финансовых новостей. Со временем набор терминов станет для вас перечислением фактов, это значит, что вы на правильном пути.