open-iconopen-icon
Nalogia person

Как заработать на бирже

Ирина Ерёмина
Автор статьи
Главный специалист по налогообложению  •  Стаж 20 лет
Многие, кто узнает о возможностях биржи, о ее доступности каждому человеку, начинают интересоваться способами заработка на ней. И это очевидно, ведь дело лишь в объеме знаний и целеустремленности. Биржа не выставляет искусственных ограничений для разных категорий людей. В статье расскажем, как зарабатывать на бирже, чем начать торговать и как самому выйти на биржу.
Картинка на тему Как заработать на бирже
Статьи

Что такое биржа

Прежде чем говорить о том, как заработать на бирже новичку, немного расскажем о самой бирже. Она бывает разной: фондовая, валютная, товарная, срочная. Нас интересует фондовая биржа, на которой мы планируем приобретать ценные бумаги. Чаще всего под ними подразумевают акции, облигации, фонды ETF, ПИФы и т.д. Об этом мы еще поговорим.

По сути своей это такой же рынок, где есть продавцы, покупатели, у рынка имеется владелец (он же организатор), а все вместе они подчиняются экономическим законам государства. На этом схожести заканчиваются и начинаются серьезные отличия.

На обычном рынке покупатель получает товар напрямую и в натуральном виде. На фондовой бирже торговля осуществляется нематериальными активами, а для их покупки частному торговцу нужен посредник - брокер. Это профессиональный член биржи, который получает лицензию на ведение деятельности. Брокером может выступать специализированная фирма или банковское учреждение.

Через брокера попасть на биржу может любой человек. Главное - правильно выбрать брокера, поставить цели, набраться знаний и подготовить капитал. С этого начинается путь трейдерства.

Кто такой трейдер

Есть два способа того, как заработать деньги на бирже. Речь идет об инвестициях и трейдинге. Оба способа отличаются друг от друга.

Если мы говорим о заработке в прямом смысле, то речь идет именно о трейдерстве. Слово “трейдер” происходит от английского “trader”, что переводится как “торговец”. “Trading” же означает торговлю. Цель трейдера - извлечение прибыли. Для этого он пользуется рыночными активами, а именно покупает и перепродает их. Также это называется спекуляцией.

Самый просто способ заработка у трейдера - купить подешевле, продать подороже. Графики стоимостей активов постоянно идут вверх или вниз. Так биржа реагирует на события в мире: политика, достижения и неудачи в промышленности и науке, публичные высказывания и т.д. Анализируя новостную повестку и отчеты коммерческих организаций трейдер составляет свой план действий. Приведем простой пример.

Предположим, сегодня один доллар стоит 70 рублей. В течение дня выходит сводка экономических новостей, из которых трейдер делает вывод, что доллар подорожает. Он приобретает 1 000 долларов и тратит на это 70 000 рублей. Через пару дней доллар стоит 75 рублей. Трейдер обменивает обратно свою 1 000 долларов и получает 75 000 рублей. Разница 5 000 рублей и есть его доход.

Мы привели самый простой пример. Совершать одновременно можно несколько сделок по разным активам. Кроме этого, некоторые сделки длятся пару минут, другие - несколько дней и месяцев. Трейдеру необходимо все это знать.

Трейдер и инвестор: отличия

Итак, мы выяснили, что трейдер зарабатывает на продаже, а именно на разнице в стоимости. По своей сути это краткосрочное вложение денег, как правило, до одного года. Инвестора же интересуют среднесрочные (1-3 года) и долгосрочные вложения (все, что больше). Таким образом формируются накопления на будущее или пассивный доход.

Инвестиционные вложения тоже требуют капитала и анализа прибыльности компании. Нет никакого смысла вкладывать в организации, по которым не прогнозируется рост. Однако инвестора интересует потенциал в долгой перспективе. Например, золото порой проседает в стоимости, однако в целом график по нему стабильно идет вверх.

Свой капитал инвесторы стараются преумножать с помощью процентов по банковским вкладам и облигациям, дивидендов, на перепродаже в очень далекой перспективе выросших в цене активов. А что стараются купить и продать трейдеры?

Читайте также

Чем торгуют на бирже трейдеры

Для краткосрочных спекуляций подходят многие активы. Особенно те, что показывают сильную волатильность. Ведь нельзя заработать на товарах, которые никак не изменяются в цене.

Валюта

В самом начале статьи мы уже показали простой пример того, как заработать на валюте. Однако торговля национальной и иностранной валютой считается рискованной. Движение котировок на валютном секторе трудно спрогнозировать, на них влияет слишком много внешних факторов. Несмотря на это, спекуляции в данном направлении при грамотном подходе точно принесут доход.

Акции

Наверное, самый понятный и доступный инструмент на фондовой бирже. Многие начинают свое знакомство именно с этих ценных бумаг. В торговле акциями принцип прост - заработать на капитализации.

Если трейдер желает заработать на росте акций, ему необходимо правильно подобрать активы. Возможно, бумаги компании “Б” недооценены и вскоре подорожают. Значит, их надо брать. Такой анализ невозможен без теоретической подготовки и практических навыков. Более того, опытные трейдеры способны заработать и на падении ценных бумаг. Это называется “шорт”, подробнее о нем мы рассказали в данной статье.

Стоит также присматриваться к молодым компаниям, вышедшим на рынок. Если они работают в перспективном направлении, то вполне возможно их ожидает быстрый успех.

Облигации

Еще один инструмент фондовой биржи, понятный в освоении. Облигации выпускает эмитент, которым может быть коммерческая организация или государство (ОФЗ). Покупая облигацию, вы даете свои деньги в долг. Эмитент же гарантирует, что в установленный срок он вернет средства с процентами. Облигации разрешается перепродавать, тогда выплату получит новый держатель бумаги.

Акции фонда ETF

Представьте, что акции и облигации - это товары в магазине. Разные производители выпускают похожие товары. Ваша задача выбрать наиболее качественный продукт. На помощь приходит фонд ETF. Он предлагает вам купить готовую продуктовую корзину, в которую за вас управляющая компания фонда уже положила наиболее качественные товары.

Это очень грубый пример. Покупая акции фонда, вы получаете готовый инвестиционный портфель. Если ценные бумаги из его состава растут, растет стоимость и самого фонда. Значит, растут акции фонда, что вы приобрели (иначе говоря, стоимость корзины из примера). Фонд крайне заинтересован в получении прибыли, поэтому портфель вряд ли будет собран из чего попало.

Конечно же, акции ETF можно перепродать. В данном случае работает способ уже знакомой капитализации. Однако само вложение в ETF больше относится к инвестиционной стратегии, а не торговой.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

ПИФы похожи на ETF, однако действуют иначе. Вкладчик за свои средства получает пай. Сам фонд принимает деньги от инвестора и решает, во что их вложить. Растет стоимость активов, растет и стоимость одного пая. Загвоздка в том, что перепродать пай можно только самому фонду.

Фьючерсы

Фьючерсы инструмент сложный, но прибыльный, поэтому отлично подходит для трейдеров. Он представляет собой контракт на поставку конкретных активов. В контракте точно указаны сроки поставки и цена, по которой они будут куплены. Как правило, цена фьючерса зависит от текущих графиков на актив. Задача трейдера понять, вырастут или упадут цены на сам актив. От этого зависит его стратегия.

Пример:
Трейдер считает, что акции фирмы “Б” вырастут. Он приобретает фьючерс со сроком исполнения через 3 месяца, в котором содержится 100 акций компании “Б”. Стоимость контракта базируется на текущей стоимости самих активов. Если прогноз трейдера верен, то через три месяца он получит дорогие акции по старой низкой цене.

Данный инструмент хорош для трейдинга тем, что покупка 100 акций во фьючерсе обойдется дешевле, чем просто покупка тех же 100 акций. Однако здесь всегда присутствует риски. Если прогноз окажется неверным и акции “Б” рухнут, трейдеру придется приобрести их по старой высокой цене, указанной в контракте. От сделки по фьючерсу нельзя отказаться.

Существуют два вида фьючерсов: расчетные и поставочные. Сделки по первому типу не предполагают поставку товара. В день сделки между игроками происходят финансовые расчеты. Поставочные же нацелены на поставку. Именно поэтому возможна торговля бочками нефти без их фактической покупки.

Опционы

А вот от сделки по опциону отказаться разрешается. Это крайне сложный финансовый инструмент, похожий на фьючерс. На описание принципа его работы требуется отдельная статья, поэтому дадим краткую информацию.

Опцион - это тоже контракт на поставку актива. Он бывает нескольких видов. В зависимости от вида одна сторона обязуется выполнить сделку. Так, опцион колл разрешает покупателю отказаться от сделки, если она ему станет невыгодной. Опцион пут позволяет продать обратно продавцу активы, а тот не может отказаться.

Как заработать деньги на бирже

В данном блоке расскажем о том, какие пути открыты трейдеру для получения заработка. Доступность каждого зависит от навыков самого торговца.

Самостоятельная торговля

Если трейдер обладает знаниями, опытом и умеет управлять рисками, то он сумеет торговать на бирже самостоятельно. Здесь необходимы капитал, готовность его потерять, а еще лучше - навыки страхования. На языке фондовой биржи это называется хеджирование.

Работа на компанию

Торговля на бирже имеет одно неприятное свойство - отсутствие стабильного заработка. Трейдер не может заранее с уверенностью предсказать свой доход в следующем месяце. Можно лишь прогнозировать, однако никаких гарантий нет.

По этой причине некоторые трейдеры выбирают работу на компанию. Организация трудоустраивает их, доверяет средства и отправляет на биржу “на заработки”. Весь вырученный доход получает компания, а трейдер - зарплату, порой и процент с дохода.

Доверительное управление

В данном случае вы доверяете специалисту свои деньги другому трейдеру. Часто это специализированная организация. Доверительный управляющий на ведение подобной деятельности должен иметь лицензию. Проверить ее можно на сайте ЦБ РФ.

В теории способ подойдет тем, кто пока не знает, как заработать деньги на бирже. Все операции и стратегии выбирает управляющий. Их он согласовывает с клиентом. Таким образом, можно узнать новое из первых рук.

Как начать торговать на бирже новичку

Вне зависимости от того, выберете вы путь трейдера или инвестора, необходимо набрать теоретические знания. Учитывая, что вы уже читаете данную статью, это пункт вами выполняется. Для быстрого ориентирования на рынке необходимо знать термины, слэнг, отличать акции АО от АП и т.п. Это минимальный уровень, с которым необходимо входить на биржу.

Можно ли торговать на бирже без брокера

Как мы уже говорили, частные трейдеры и инвесторы не имеют прямого доступа к бирже. Для этого необходим брокер. Им может быть специализированная компания или банк. Скорее всего, ваш зарплатный банк имеет отделение по направлению “Инвестиции”. Например, Тинькофф, Сбербанк и прочие. У них для этого даже имеется отдельное приложение.

Выбор брокера необходимо основывать на таких показателях, как:

  • количество клиентов;
  • денежный оборот;
  • размер комиссии;
  • отзывы;
  • иные условия в договоре.

С брокером заключается договор. Если это происходит онлайн, то процесс занимает минуты. Далее у вас появляется свой брокерский счет, который необходимо пополнять для совершения операций.

Как научиться торговать на бирже

Многие брокеры предоставляют демо-счет. Это симулятор, с помощью которого вы можете протестировать все стратегии, операции, понажимать кнопки и набраться уверенности для первых реальных операций. Подобный имеется, например, у Сбербанка. Деньги ненастоящие, акции тоже, поэтому разрешается отрабатывать все ситуации на рынке.

Как правильно торговать на бирже

Итак, вы увидели биржу в действии. Необходимо выбрать стратегию. На первых порах лучше попробовать простые методы, например, заработок на капитализации. С увеличением знаний стоит присмотреться к игре на понижение. Но откуда брать знания?

В сети распространены тематические форумы, блоги, видеоблоги от частных трейдеров и экспертов рынка. Например, в приложении “Инвестиции” от Тинькофф имеется лента “Пульс”, где активные пользователи делятся своим опытом. Повторять действия досконально не нужно, но прислушаться и проанализировать - можно. Все эти люди ранее тоже начинали с вопросов о том, как научиться зарабатывать на бирже.

Торговые площадки

Для начинающего трейдера и инвестора самыми доступными являются Московская и Санкт-Петербургская биржи. Вторую следует отличать от Санкт-Петербургской товарно-сырьевой биржи.

На Московской бирже широко представлены российские компании и имеется полный набор финансовых инструментов. Любой новичок найдет, чем здесь заняться и что купить. В то же время на рынке Санкт-Петербурга торгуются только иностранные компании, что явно является преимуществом. Нет правильного ответа на вопрос о том, на какой бирже лучше торговать новичку. Хорошим решением станет торговля на обеих площадках, а именно покупка акций российских и зарубежных компаний.

Плюсы и минусы заработка на бирже

Данный блок правильнее было бы назвать преимущества и риски торговли на бирже. Заработок на бирже - реальная возможность, доступная каждому.

Преимущества торговли на бирже

Заработок на бирже может быть вашим дополнительным доходом, помимо, например, заработной платы. Если же смотреть на биржу с точки зрения инвестора, то биржа является источником пассивного дохода.

Биржа как постоянный источник дохода освобождает от ответственности перед работодателем и дает независимость. Трейдер сам себе хозяин, все решения принимает он.

Размер заработка тоже зависит от трейдера. Чем больше знаний и стратегий освоено, тем больше инструментов для заработка открыты. Это “работа”, где постоянно необходимо самообразование.

Риски торговли на бирже

Главным риском на фондовой бирже является потеря вложенных средств. Сегодня вы купили акции, а завтра случится скандал вокруг совета директоров и бумаги рухнут. То, вернутся ли акции к прежним отметкам, зависит от масштаба скандала, последствий и как компания будет выбираться из кризиса.

Некоторые же риски возможно спрогнозировать. Как правило, они связаны с политикой, публичными выступлениями, финансовыми отчетами компаний, которые доступны в открытой форме.

Также следует отметить отсутствие гарантий и стабильности дохода, о чем мельком было упомянуто. Можно ли заработать на бирже? Уверенное да. Однако размер заработка зависит от аналитических способностей и опыта трейдера. Более того, для получения большой прибыли вкладывать придется крупные капиталы. Суммы размером одна, три, десять тысяч рублей подойдут для отработки стратегий. Ощутимый доход виден при вложении уже от 30 000 рублей. Капитал нужно увеличивать постепенно, так как начать зарабатывать на бирже вы начнете не сразу.

Торговля и заработок на бирже доступны каждому. Однако освоить их в полной мере могут лишь упорные и целеустремленные люди. Поставьте себе цель, для которой вы хотите заработать средства, осваивайте теорию, читайте статьи о работе бирже и слушайте сводки финансовых новостей. Со временем набор терминов станет для вас перечислением фактов, это значит, что вы на правильном пути.

Комментарии: (0)
Оставить комментарий
Ответит автор статьи
avatar
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ
Спасибо, комментарий отправлен!
Ваш комментарий принят и будет опубликован после проверки!