Онлайн-сервис налоговых решений
open-icon open-icon
Nalogia person
Тарифы
Обновлено: 8 апреля 2024
Обновлено 8.04

Налоговый вычет при покупке квартиры неработающим

Наталья Юренко Налогия
Автор статьи
Специалист по налогообложению  •  Стаж 3 года

В статье разберем, можно ли получить налоговый вычет, если не работаешь, и при каких условиях безработный имеет право на налоговую льготу при покупке жилой недвижимости в 2024 году. Также рассмотрим, чему равен налоговый вычет при покупке квартиры неработающим, и какие документы потребуются для оформления.

Налоговый вычет при покупке квартиры неработающим

Можно ли получить налоговый вычет безработному

После применения налогового вычета снижается налогооблагаемая база, за счет чего уменьшается размер удержанного налога. Налогоплательщик либо возвращает себе излишне уплаченный НДФЛ, либо приостанавливает отчисление 13% в счет одобренного возврата.

Чтобы понять, можно ли безработному получить налоговый вычет на квартиру, стоит обратиться к основным требованиям НК РФ.

Для получения налогового вычета нужно:

№ п/п

Условие получения возврата по НДФЛ

1.

Быть резидентом РФ (проживать на территории России более 183 дней в течение 12 месяцев подряд)

2.

Иметь определенные доходы, с которых уплачивается подоходный налог в размере 13% или 15%

То есть неработающий человек может иметь иные доходы, с которых уплачивает подоходный налог. Это может быть продажа имущества или, например, сдача квартиры в аренду.

Пример

Раков безработный, но сдает квартиру в аренду и платит с этого дохода 13% НДФЛ. Раков имеет право вернуть налог в помощью любых налоговых вычетов, например, при покупке жилья. Ежегодная сумма возврата не может превышать сумму уплаченного за год налога.

Основное условие для того, чтобы получить вычет за покупку квартиры, если не работаешь или работаешь без официального трудоустройства, — наличие налогооблагаемого дохода и уплата НДФЛ по ставке 13% или 15%.

Рассчитайте налоговый вычет при покупке жилья
Стоимость квартиры, ₽
Год покупки
nalogia
Год покупки
Сумма которую вернули, ₽
Доступный налоговый вычет
nalogia
Сумма налога к возврату
nalogia
Доступно к возврату за выбранный период
Оставшаяся сумма, доступная для возврата в последующие годы
Вы не можете воспользоваться имущественным вычетом повторно, если уже применяли его до 2014 года

Какие суммы можно вернуть за покупку квартиры безработным

Безработный, как и любой другой налогоплательщик, имеет право при покупке квартиры на возврат НДФЛ в размере:

Фото: Суммы вычета на квартиру для безработного

Таким образом, безработный может максимально вернуть 650 000 рублей при покупке квартиры в ипотеку — это 13% от лимита, который установлен для каждого вида налогового вычета.

Если в настоящий момент вы безработный без стороннего дохода, имейте в виду — имущественный вычет по НДФЛ за покупку жилья не имеет срока давности, и как только у вас появятся налогооблагаемые доходы, вы сможете воспользоваться налоговым вычетом.

Наталья Юренко
Специалист по налогообложению

Чтобы получить возврат 13% за прошлые годы, когда у вас был доход, необходимо правильно заполнить декларацию. Опыт показывает, что ИФНС отказывает в выплате именно из-за ошибок в отчетности. Наши эксперты за 2 дня заполнят для вас 3-НДФЛ, а вам нужно будет только предоставить необходимые документы.

Оформим налоговый вычет за вас
Стандартный

Заполните самостоятельно декларацию 3-НДФЛ для налогового вычета в интуитивном конструкторе

Максимальный

Наш эксперт проверит ваши документы, заполнит за вас декларацию 3-НДФЛ для налогового вычета и самостоятельно отправит ее в ИФНС

3 490 ₽
Подробнее
Оптимальный

Наш эксперт проверит ваши документы, рассчитает максимальный налоговый вычет и заполнит за вас декларацию 3-НДФЛ

1 690 ₽
Подробнее

Как оформить налоговый вычет за покупку квартиры безработному

Если вы безработный, оформить налоговый вычет на приобретение жилья через работодателя вы не сможете. Ваш вариант — получить 13% через налоговую инспекцию. Подготовьте необходимые документы и передайте их в ИФНС по месту регистрации или отправьте сканы через личный кабинет налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы:

  • Декларация 3-НДФЛ (вместе с заявлением на возврат налога, которое с 2020 г. входит в состав декларации).
  • Справка о доходах (форма 2-НДФЛ).
  • Договор о приобретении недвижимости.
  • Документы, подтверждающие расходы.
  • Документы, подтверждающие право собственности (выписка из ЕГРН и акт приема-передачи при покупке по ДДУ).
Необходимо дождаться окончания календарного года, в котором было оформлено право собственности (или подписан акт приема-передачи при покупке по ДДУ), и подать документы на возврат подоходного налога.

При покупке в ипотеку дополнительно понадобятся:

  • Кредитный (ипотечный) договор.
  • Справка банка об уплаченных за год процентах.
  • Документы, подтверждающие уплату процентов.

После того как вы передадите документы в ИФНС, начнется камеральная проверка. Она длится три месяца, после чего еще 10 дней уйдет на принятие решения и 30 дней на перечисление средств на ваш счет. Результат проверки появится в вашем ЛК на сайте ФНС.

Образец заявления
Перечень необходимых документов для оформления налогового вычета при покупке жилья
zoom Скачать Перечень необходимых документов для оформления налогового вычета при покупке жилья

Частые вопросы

Можно ли сделать налоговый вычет с пособия, если официально не работаешь?
+

Нет, так как с этого дохода вы не платите подоходный налог. Главное условие получения вычета — уплата НДФЛ и налоговое резидентство.

Уже полгода безработный. Могу ли получить имущественную компенсацию у работодателя?
+

Нет, так как вы уже не работаете. Вы можете вернуть подоходный налог с покупки квартиры через налоговую инспекцию. Подавайте документы на возврат налога после окончания календарного года, в котором у вас были расходы на покупку квартиры.

Как мужу получить имущественный возврат за неработающую жену?
+

Более 2 млн рублей получить нельзя даже за безработную жену. Но если вы по своей доле не добираете часть положенного по закону максимума, вы имеете право распределить платежи между супругами в любых пропорциях. Например, вы получите 100%, а жена 0%.

Заключение эксперта

Получить налоговый вычет для неработающих граждан в 2024 году вполне реально. При покупке квартиры используйте иные доходы, которые у вас есть, и с которых вы уплачиваете НДФЛ. Из этой статьи вы узнали, сколько денег можно вернуть, какие условия должен соблюдать безработный, если он хочет получить 13 процентов, и что делать, если нет официальной зарплаты.


Источники

  1. ... НК РФ Статья 220. Имущественные налоговые вычеты (п. 1, 3-5)
  2. ... СК РФ Статья 34. Совместная собственность супругов
Комментарии: (24)
Оставить комментарий
Ответит автор статьи
avatar
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ!
avatar
Наталья Юренко Специалист по налогообложению
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ!
Ваш комментарий успешно принят и отправлен на модерацию.
Ваш комментарий принят и будет опубликован после проверки!
Комментарии: (24)
avatar
Андрей
02.04.2024
Приобрел квартиру в 2022 году. Доходов. облагаемых не было. Имущественный вычет не заявлял. В 2023 г эту квартиру продаю. Могу ли я заявить имущественный вычет в 2000000 руб.
Ответить
avatar
Наталья Юренко
05.04.2024
Андрей, добрый день! В декларации за 2023 год вы должны указать налогооблагаемый доход и налоговый вычет по продаже (расходы на приобретение). Дополнительно с помощью вычета на покупку вы можете уменьшить налог с продажи квартиры.
Ответить
avatar
Рамис
07.03.2024
Добрый день, в 2022 г. и в 2023 г. работал. В 2024 году не работаю. Можно ли мне получить налоговый вычет за учебу уплаченные в 2023 г. и в 2024 г.? Спасибо.
Ответить
avatar
Наталья Юренко
11.03.2024
Рамис, добрый день! Вы можете получить налоговый вычет только за тот год, в котором платили 13% НДФЛ. В вашем случае вам предоставят вычет за 2023 год. Что касается вычета за 2024 год, то вам его дадут только в том случае, если в 2024 году у вас появятся налогооблагаемые доходы.
Ответить
avatar
Дмитрий
05.02.2024
Здравствуйте, купил дом в 18 декабря 2023года , работал в 2023 весь год официально ДО покупки дома , есть справка о налогах от работадателя бывшего , могу ли я сейчас подать документы и претендовать на вычет налогов с покупки дома если уже не работаю , но налоги в 2023 платились ?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
09.02.2024
Дмитрий, добрый день! Да, вы можете вернуть тот НДФЛ, что уплатили в течение 2023 года, если успели в 2023 году зарегистрировать дом в Росреестре. У вас на руках должна быть выписка из ЕГРН, датированная 2023 годом. То, что в момент регистрации собственности вы уже не работали, значения не имеет. Главное, что в 2023 году вы были плательщиком НДФЛ.
Ответить
avatar
Ира
06.01.2024
В 2021году ипотека, куплена квартира, оформлен уход за инвалидом с 2006года,но до этого работала.(с 1986года). Имею я право на вычет?спасибо
Ответить
avatar
Наталья Юренко
09.01.2024
Ира, добрый день! Так как за последние три года у вас нет налогооблагаемых доходов, то оформить вычет вы не сможете. Пособие по уходу за инвалидом НДФЛ не облагается. Но как только вы устроитесь на официальную работу или получите иной доход, с которого будете уплачивать 13% НДФЛ, право на вычет у вас появится, и вы сможете вернуть налог за квартиру, купленную в 2021 году.
Ответить
avatar
Евгения
27.11.2023
Добрый день! Если в данный момент не уплачиваю НДФЛ, могу ли вернуть вычет по прошлым периодам, когда НДФЛ уплачивался?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
30.11.2023
Евгения, добрый день! Вернуть налог можно за последние три года. Если в эти годы у вас было право на вычет и вы платили 13% НДФЛ, то имеете право на налоговый вычет.
Ответить
avatar
Наталья
23.10.2023
Взяли ипотеку на студента , сына, плачу ипотеку я, он не работает , учится последний год в институте, сможем ли мы оформить налоговый вычет по процентам ?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
26.10.2023
Наталья, добрый день! Как основной вычет, так и вычет по процентам может получить только собственник недвижимости. Вычет предоставлется пропорционально доле, но не более внесенных денежных средств. Рекомендую обратиться в нашим специалистам, и они помогут вам решить вашу ситуацию.
Ответить
avatar
Анастасия
28.09.2023
Если я официально не работала, но выплатила ипотеку на новостройку, смогу ли я вернуть проценты с ипотеки?доход был неофициальным. Если нет, то что надо сделать для этого? Ипотека с 2020 года выплатила в 2023
Ответить
avatar
Наталья Юренко
30.09.2023
Анастасия, добрый день! Вы сможете получить имущественный вычет — как основной, так и за проценты по ипотеке — когда у вас появятся налогооблагаемые доходы, с которых вы будете платить 13% НДФЛ. Например, устроитесь на официальную работу. До этого момента сделать ничего нельзя.
Ответить
avatar
Юля
20.08.2023
Добрый день! Приобрела квартиру в 2023 году в июне. Официально была трудоустроена с 2011 года по 31.12.2022 год. Далее официально не работаю. Могу ли я в 2024 году вернуть налоговый вычет за те года (2021-2022г.), когда работала официально, если покупка квартиры была после увольнения?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
25.08.2023
Юля, добрый день! Так может сделать только пенсионер. Для пенсионеров предусмотрен перенос вычета на годы до покупки квартиры. Если же вы не пенсионер, то первый вычет, на который вы имеете право — за 2023 год. И за последующие годы. Но у вас должны быть налогооблагаемые доходы. Помните, что имущественный вычет не имеет срока давности, и как только вы устроитесь на работу и начнете платить НДФЛ, то сможете получить вычет за ту квартиру.
Ответить
avatar
Татьяна
20.08.2023
Здравствуйте!Покупка 1/2квартиры в браке,оформлена на безработную жену.Может ли работающий муж(вычет не получал!) получить вычет за себя и жену?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
25.08.2023
Татьяна, добрый день! Если квартира куплена в браке, на вычет имеют право оба супруга. Но максимальный вычет на каждого не может превышать 2 млн рублей. Если квартира стоит менее 4 млн рублей, супруги могут распределить вычет по своему усмотрению в любых пропорциях. Но больше 2 млн ни один из них не получит. Более подробно смотрите здесь: https://www.nalogia.ru/article/31-raspredelenie-nalogovogo-vycheta-mezhdu-suprugami/
Ответить
avatar
Наталья
28.07.2023
Я воспользовалась на работе правом взять годовой неоплачиваемый отпуск, поэтому хоть официально трудоустроено, но з/п не получала с 1.09.2022 по 1.09.2023 Могу ли я получить налоговый вычет за покупку квартиры в 2008 г. ( ипотеку выплатила в 2021)?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
31.07.2023
Наталья, добрый день! Да, в 2023 году вы можете подать декларации за 2022, 2021 и 2020 годы. За 2022 год вы вернете тот НДФЛ, что уплатили до 01.09.2022. В декларацию за 2022 год включите все проценты, что уплатили по ипотеке с самого первого платежа.
Ответить
avatar
Ксения
25.07.2023
Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, может ли супруг вернуть за меня вычет(я так понимаю это будет с его налогов, если возможно?!),если он уже вернул свои 260тысяч, а я вернула только 50, потом ушла в декрет, дом приобрели в 2021г, с этого года я в декрете по сей день. Спасибо за ответ)
Ответить
avatar
Наталья Юренко
31.07.2023
Ксения, добрый день! Ваш муж уже получил налоговый вычет в максимально допустимом размере, больше он получить не сможет. Но ваш вычет не пропадет, так как у имущественного вычета нет срока давности. Как только вы выйдете на работу и начнете платить НДФЛ, вы возобновите получение вычета.
Ответить
avatar
Наталья
25.07.2023
Здравствуйте! А если я не работаю 3 года, а квартира куплена в 2021 году То где мне взять справки 2 и 3 НДФЛ?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
31.07.2023
Наталья, добрый день! Получить налоговый вычет можно только в том случае, если есть доходы, с которых вы платите 13% НДФЛ. Раз вы не работаете, это может быть доход от сдачи имущества в аренду или от его продажи, или что-то другое. В этом случае для заполнения декларации вам не потребуется справка 2-НДФЛ. В декларации 3-НДФЛ укажите источник дохода и уплаченный НДФЛ. И приложите подтверждающие документы.
Ответить
avatar
Наталья
25.05.2023
На момент покупки квартиры 2 недели, как уволилась с работы и встала на биржу труда. Получу ли я налоговый вычет, работала 3 года официально, и в поиске новой официальной работы. Вследующем году наступит пенсионный возраст. Квартиру покупаю в ипотеку
Ответить
avatar
Наталья Юренко
01.06.2023
Наталья, добрый день! Вы можете получить налоговый вычет за год покупки квартиры, и вернуть НДФЛ, уплаченный вами до увольнения. Если этих денег не хватит, чтобы вернуть всю сумму, остаток вы сможете получить после устройства на работу. Но как только вы станете пенсионером, вы сможете оформить вычет за три года, предшествовавших году получения права на вычет. Более подробно почитайте в этой статье https://www.nalogia.ru/article/51-lgoty-pensioneram-pri-pokupke-kvartiry/
Ответить
avatar
Екатерина
30.04.2023
Здравствуйте, скажите пожалуйста я работала 5 лет назат официально могу ли я сейчас вернуть налоговый вычет за те года квартира куплена за наличку?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
03.05.2023
Екатерина, добрый день! Несмотря на то, что имущественный налоговый вычет не имеет срока давности, вернуть НДФЛ можно только за последние три года. То есть в 2023 году — за 2022, 2021 и 2020 годы. Так как в эти годы у вас не было дохода, с которого вы уплачивали 13% НДФЛ, то и возвращать вам нечего. Как только ситуация изменится, и вы начнете официально работать или получите иной доход, с которого уплатите НДФЛ, вы сможете получить налоговый вычет за покупку жилья.
Ответить
avatar
Рузиля
13.03.2023
Добрый вечер! Приобрела квартиру в 2022 году в июне. Официально была трудоустроена с 2015 года по 31.12.2021 год. Далее работала только как ИП на УСН. Могу ли я вернуть налоговый вычет за те года, когда работала официально, если покупка квартиры была после увольнения?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
06.04.2023
Рузиля, добрый день! Нет, налоговый вычет предоставляется только с момента получения права на вычет. Для новостройки это год подписания акта приема-передачи, а для вторички — год регистрации права собственности. За более ранние годы получить имущественный вычет могут только пенсионеры.
Ответить
avatar
Наталия
11.01.2023
Здравствуйте, подскажите пожалуйста может ли муж вернуть 13% от покупки квартиры ( ипотека) если я находясь в декрете , не трудоустроена , ипотека на мне
Ответить
avatar
Наталья Юренко
17.01.2023
Наталия, добрый день! Если квартира приобретена в браке, то это совместно нажитое имущество, и не важно, на кого оформлена ипотека, и кто по документам является собственником. Так что ваш муж имеет полное право получить налоговый вычет. Для этого необходимо написать заявление о распределении вычета. Но помните, что распределить основной вычет на покупку можно только один раз, а менять распределение процентов можно ежегодно.
Ответить
avatar
Александра
24.02.2022
Здравствуйте. Официально не работаю. Какой либо доход подтвердить не могу . Так как на самом деле сейчас нахожусь в поиске. Ранее работала в Казахстане, затем находилась в декрете. Соответственно трудовая книжка иностранная. Если встану на учёт по безработице. Возьму справку оттуда. Будет ли этого достаточно? Заранее благодарю за ответ
Ответить
avatar
Наталья Юренко
04.03.2022
Александра, добрый день! Чтобы получить налоговый вычет, необходимо быть налоговым резидентом РФ и плательщиком НДФЛ по ставке 13%. То есть у вас должны быть доходы, с которых вы уплачиваете налог. Вот эти налоги и возвращаются налогоплательщику с помощью налоговых вычетов. Если доходов нет, получить вычет не удастся до тех пор, пока такие доходы не появятся.
Ответить
avatar
Юлия
15.02.2022
Здравствуйте. Скажите пожалуйста могу ли я вернуть налог за покупку квартиры, если я работала с 2010года, с 18ушла в декрет и 21уволилась не выходя с декрета. Квартиру купила в 20г.
Ответить
avatar
Наталья Юренко
19.02.2022
Юлия, добрый день! Имущественный вычет не имеет срока давности, поэтому вы сможете его оформить, как только устроитесь на работу и начнете платить налоги.
Ответить
avatar
Карина
09.02.2022
Добрый день! Если жена с мужем приобрели собственность в браке. Муж уже получал вычет и больше не имеет на него права. А жена не получала вычет, но при этом не имеет дохода и НДФЛ не платит. Можно ли как-то получить выжчет жене с НДФЛ мужа или передать ему право на вычет?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
12.02.2022
Добрый день, Карина! Право на вычет нельзя передать другому человеку. Это запрещено Налоговым кодексом. Если вы не платили НДФЛ по ставке 13% со своего дохода, то вы не сможете получить вычет, вам просто нечего возвращать.
Ответить
avatar
Анна
05.02.2022
Здравствуйте! Могу ли я получить налоговый вычет за покупку дома (в 2020 году), если на момент покупки не работала уже (до этого оф.работала), а сейчас я ИП (оформила в 2021). И если возможно оформить,то повлияет ли то,что сумма уплаченных налогов за все годы работы составит менее 260 т.р. (ранее ужеполучала вычеты за лечение и обучение)?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
09.02.2022
Добрый день, Анна! Вы можете подать декларацию за 2020 год и вернуть сумму фактически уплаченного налога по ставке 13% . А с 2021 года можно будет получать вычет только когда появятся определенные виды доходов, с которых можно получить вычет. А если вы ИП и используете основной режим налогообложения и платите НДФЛ по ставке 13%, то вы тоже можете получить вычет. Наши эксперты расскажут вам, получение каких доходов идет в расчет и помогут правильно составить декларацию.
Ответить
avatar
Инна
04.02.2022
Добрый день.Сын купил квартиру в виду переезда, до этого не работал 2 года, деньги дала ему я, мама..Сейчас работает..Вычет положен?'с уважением, Инна
Ответить
avatar
Наталья Юренко
08.02.2022
Добрый день, Инна! Ваш сын может получить имущественный налоговый вычет за покупку квартиры. Чтобы определить точную налоговую базу, правильно рассчитать вычет и сумму возврата, а также заполнить декларацию 3-НДФЛ, обратитесь к нашим экспертам.
Ответить
avatar
Анастасия
19.01.2022
Здравствуйте а если я сейчас работаю неофициально но 5 лет назад работала официально 3 года могу ли я получить налоговый вычет за покупку квартиры?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
20.01.2022
Добрый день, Анастасия! Вы сможете получить вычет за покупку квартиры, только если у вас были доходы, облагаемые по ставке НДФЛ 13%. То есть вы можете работать не официально, но платить налог с иного дохода, включаемого в расчет. Если официального дохода не было и вы налог не платили, то получить вычет вы не сможете.
Ответить
avatar
Арсений
16.01.2022
Сколько денег я могу вернуть за покупку квартиры, если не работаю, но сдаю в аренду другую квартиру?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
18.01.2022
Добрый день, Арсений! Если вы сдаете квартиру в аренду и платите с этого дохода НДФЛ, то вернуть по имущественному вычету за один год вы можете не больше той суммы, что заплатили в виде налога. “Невыбранный” остаток вычета вы сможете получить на следующий год (если также будете платить НДФЛ).
Ответить
avatar
Арсений
13.01.2022
Сколько денег я могу вернуть за покупку квартиры, если не работаю, но сдаю в аренду другую квартиру?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
21.01.2022
Добрый день, Арсений! Если вы сдаете квартиру в аренду и платите с этого дохода НДФЛ, то вернуть по имущественному вычету за один год вы можете не больше той суммы, что заплатили в виде налога. Невыбранный остаток вычета вы сможете получить на следующий год (если также будете платить НДФЛ).
Ответить

Другие статьи по теме

Все статьи