Онлайн-сервис налоговых решений
open-icon open-icon
Nalogia person
Тарифы
Обновлено: 17 января 2023
Обновлено 17.01

Налоговый вычет при покупке квартиры неработающим

Наталья Юренко Налогия
Автор статьи
Специалист по налогообложению  •  Стаж 3 года

В статье разберем, можно ли в 2023 году получить налоговый вычет, если не работаешь, и при каких условиях безработный имеет право на налоговую льготу при покупке жилой недвижимости. Также рассмотрим, чему равен налоговый вычет при покупке квартиры неработающим и какие документы потребуются для оформления.

Налоговый вычет при покупке квартиры неработающим

Можно ли получить налоговый вычет безработному

После применения налогового вычета снижается налогооблагаемая база, за счет чего уменьшается размер удержанного налога. Налогоплательщик либо возвращает себе излишне уплаченный НДФЛ, либо приостанавливает отчисление 13% в счет одобренного возврата.

Чтобы понять, можно ли безработному получить налоговый вычет на квартиру, стоит обратиться к основным требованиям НК РФ.

Для получения налогового вычета нужно:

№ п/п

Условие получения возврата по НДФЛ

1.

Быть резидентом РФ (проживать на территории России более 183 дней в течение 12 месяцев подряд)

2.

Иметь определенные доходы, с которых уплачивается подоходный налог в размере 13% или 15%

То есть неработающий человек может иметь иные доходы, с которых уплачивает подоходный налог. Это может быть продажа имущества или, например, сдача квартиры в аренду.

Основное условие для того, чтобы получить вычет за покупку квартиры, если не работаешь или работаешь без официального трудоустройства, — наличие налогооблагаемого дохода и уплата НДФЛ по ставке 13% или 15%.

Важно! С 2021 года в расчет вычета входят не все доходы, облагаемые 13%-ным налогом, а только лишь некоторые из них. Вернуть налог безработному можно с дохода от продажи имущества, от оказания различных услуг, от полученного в дар имущества (с суммы которого уплачен налог) и некоторых других доходов.

Какие суммы можно вернуть за покупку квартиры безработным

Безработный, как и любой другой налогоплательщик, имеет право при покупке квартиры на возврат НДФЛ в размере:

  • До 260 000 рублей по основному вычету с лимитом в 2 млн рублей (подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ);

  • До 390 000 рублей — дополнительный возврат, если квартира куплена в ипотеку (в расчет идут только  фактически уплаченные банку проценты, а не вся сумма долга). Лимит вычета 3 млн руб (п. 4 ст. 220 НК РФ).

Таким образом, безработный может максимально вернуть 650 000 рублей при покупке квартиры в ипотеку — это 13% от лимита, который установлен для каждого вида налогового вычета.

Если в настоящий момент вы безработный без стороннего дохода, имейте в виду — имущественный вычет по НДФЛ за покупку жилья не имеет срока давности, и как только у вас появятся налогооблагаемые доходы, вы сможете воспользоваться налоговым вычетом.

Наталья Юренко
Наталья Юренко
Специалист по налогообложению

Чтобы получить возврат 13% за прошлые годы, когда у вас был доход, необходимо правильно заполнить декларацию. Опыт показывает, что ИФНС отказывает в выплате именно из-за ошибок в отчетности. Наши эксперты за 2 дня заполнят для вас 3-НДФЛ, а вам нужно будет только предоставить необходимые документы.

Оформим налоговый вычет за вас
Стандартный

Заполните самостоятельно декларацию 3-НДФЛ для налогового вычета в интуитивном конструкторе

Максимальный

Наш эксперт проверит ваши документы, заполнит за вас декларацию 3-НДФЛ для налогового вычета и самостоятельно отправит ее в ИФНС

3 490 ₽
Подробнее
Оптимальный

Наш эксперт проверит ваши документы, рассчитает максимальный налоговый вычет и заполнит за вас декларацию 3-НДФЛ

1 690 ₽
Подробнее

Как оформить налоговый вычет за покупку квартиры безработному

Если вы безработный, оформить налоговый вычет на приобретение жилья через работодателя вы не сможете. Ваш вариант — получить 13% через налоговую инспекцию.

Вам понадобятся:

  • Декларация 3-НДФЛ (вместе с заявлением на возврат налога, которое с 2020 г. входит в состав декларации).
  • Справка о доходах (форма 2-НДФЛ).
  • Договор о приобретении недвижимости.
  • Документы, подтверждающие расходы.
  • Документы, подтверждающие право собственности (выписка из ЕГРН и акт приема-передачи при покупке по ДДУ).
Необходимо дождаться окончания календарного года, в котором было оформлено право собственности (или подписан акт приема-передачи при покупке по ДДУ), и подать документы на возврат подоходного налога.

При покупке в ипотеку дополнительно понадобятся:

  • Кредитный (ипотечный) договор.
  • Справка банка об уплаченных за год процентах.
  • Документы, подтверждающие уплату процентов.

После того как вы передадите документы в ИФНС, начнется камеральная проверка. Она длится три месяца, после чего еще 10 дней уйдет на принятие решения и 30 дней на перечисление средств на ваш счет.

Образец заявления
Перечень необходимых документов для оформления налогового вычета при покупке жилья
zoom Скачать Перечень необходимых документов для оформления налогового вычета при покупке жилья

Частые вопросы

Можно ли сделать налоговый вычет с пособия, если официально не работаешь?
+

Нет, так как с этого дохода вы не платите подоходный налог. Главное условие получения вычета — уплата НДФЛ и налоговое резидентство.

Уже полгода безработный. Могу ли получить имущественную компенсацию у работодателя?
+

Нет, так как вы уже не работаете. Вы можете вернуть подоходный налог с покупки квартиры через налоговую инспекцию. Подавайте документы на возврат налога после окончания календарного года, в котором у вас были расходы на покупку квартиры.

Как мужу получить имущественный возврат за неработающую жену?
+

Более 2 млн рублей получить нельзя даже за безработную жену. Но если вы по своей доле не добираете часть положенного по закону максимума, вы имеете право распределить платежи между супругами в любых пропорциях. Например, вы получите 100%, а жена 0%.

Заключение эксперта

Получить налоговый вычет для неработающих граждан в 2023 году вполне реально. При покупке квартиры используйте иные доходы, которые у вас есть, и с которых вы уплачиваете НДФЛ. Из этой статьи вы узнали, сколько денег можно вернуть, какие условия должен соблюдать безработный, если он хочет получить 13 процентов, и что делать, если нет официальной зарплаты.


Комментарии: (9)
Оставить комментарий
Ответит автор статьи
avatar
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ!
avatar
Наталья Юренко Специалист по налогообложению
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ!
Ваш комментарий успешно принят и отправлен на модерацию.
Ваш комментарий принят и будет опубликован после проверки!
Комментарии: (9)
avatar
Наталия
11.01.2023
Здравствуйте, подскажите пожалуйста может ли муж вернуть 13% от покупки квартиры ( ипотека) если я находясь в декрете , не трудоустроена , ипотека на мне
Ответить
avatar
Наталья Юренко
17.01.2023
Наталия, добрый день! Если квартира приобретена в браке, то это совместно нажитое имущество, и не важно, на кого оформлена ипотека, и кто по документам является собственником. Так что ваш муж имеет полное право получить налоговый вычет. Для этого необходимо написать заявление о распределении вычета. Но помните, что распределить основной вычет на покупку можно только один раз, а менять распределение процентов можно ежегодно.
Ответить
avatar
Александра
24.02.2022
Здравствуйте. Официально не работаю. Какой либо доход подтвердить не могу . Так как на самом деле сейчас нахожусь в поиске. Ранее работала в Казахстане, затем находилась в декрете. Соответственно трудовая книжка иностранная. Если встану на учёт по безработице. Возьму справку оттуда. Будет ли этого достаточно? Заранее благодарю за ответ
Ответить
avatar
Наталья Юренко
04.03.2022
Александра, добрый день! Чтобы получить налоговый вычет, необходимо быть налоговым резидентом РФ и плательщиком НДФЛ по ставке 13%. То есть у вас должны быть доходы, с которых вы уплачиваете налог. Вот эти налоги и возвращаются налогоплательщику с помощью налоговых вычетов. Если доходов нет, получить вычет не удастся до тех пор, пока такие доходы не появятся.
Ответить
avatar
Юлия
15.02.2022
Здравствуйте. Скажите пожалуйста могу ли я вернуть налог за покупку квартиры, если я работала с 2010года, с 18ушла в декрет и 21уволилась не выходя с декрета. Квартиру купила в 20г.
Ответить
avatar
Наталья Юренко
19.02.2022
Юлия, добрый день! Имущественный вычет не имеет срока давности, поэтому вы сможете его оформить, как только устроитесь на работу и начнете платить налоги.
Ответить
avatar
Карина
09.02.2022
Добрый день! Если жена с мужем приобрели собственность в браке. Муж уже получал вычет и больше не имеет на него права. А жена не получала вычет, но при этом не имеет дохода и НДФЛ не платит. Можно ли как-то получить выжчет жене с НДФЛ мужа или передать ему право на вычет?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
12.02.2022
Добрый день, Карина! Право на вычет нельзя передать другому человеку. Это запрещено Налоговым кодексом. Если вы не платили НДФЛ по ставке 13% со своего дохода, то вы не сможете получить вычет, вам просто нечего возвращать.
Ответить
avatar
Анна
05.02.2022
Здравствуйте! Могу ли я получить налоговый вычет за покупку дома (в 2020 году), если на момент покупки не работала уже (до этого оф.работала), а сейчас я ИП (оформила в 2021). И если возможно оформить,то повлияет ли то,что сумма уплаченных налогов за все годы работы составит менее 260 т.р. (ранее ужеполучала вычеты за лечение и обучение)?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
09.02.2022
Добрый день, Анна! Вы можете подать декларацию за 2020 год и вернуть сумму фактически уплаченного налога по ставке 13% . А с 2021 года можно будет получать вычет только когда появятся определенные виды доходов, с которых можно получить вычет. А если вы ИП и используете основной режим налогообложения и платите НДФЛ по ставке 13%, то вы тоже можете получить вычет. Наши эксперты расскажут вам, получение каких доходов идет в расчет и помогут правильно составить декларацию.
Ответить
avatar
Инна
04.02.2022
Добрый день.Сын купил квартиру в виду переезда, до этого не работал 2 года, деньги дала ему я, мама..Сейчас работает..Вычет положен?'с уважением, Инна
Ответить
avatar
Наталья Юренко
08.02.2022
Добрый день, Инна! Ваш сын может получить имущественный налоговый вычет за покупку квартиры. Чтобы определить точную налоговую базу, правильно рассчитать вычет и сумму возврата, а также заполнить декларацию 3-НДФЛ, обратитесь к нашим экспертам.
Ответить
avatar
Анастасия
19.01.2022
Здравствуйте а если я сейчас работаю неофициально но 5 лет назад работала официально 3 года могу ли я получить налоговый вычет за покупку квартиры?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
20.01.2022
Добрый день, Анастасия! Вы сможете получить вычет за покупку квартиры, только если у вас были доходы, облагаемые по ставке НДФЛ 13%. То есть вы можете работать не официально, но платить налог с иного дохода, включаемого в расчет. Если официального дохода не было и вы налог не платили, то получить вычет вы не сможете.
Ответить
avatar
Арсений
16.01.2022
Сколько денег я могу вернуть за покупку квартиры, если не работаю, но сдаю в аренду другую квартиру?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
18.01.2022
Добрый день, Арсений! Если вы сдаете квартиру в аренду и платите с этого дохода НДФЛ, то вернуть по имущественному вычету за один год вы можете не больше той суммы, что заплатили в виде налога. “Невыбранный” остаток вычета вы сможете получить на следующий год (если также будете платить НДФЛ).
Ответить
avatar
Арсений
13.01.2022
Сколько денег я могу вернуть за покупку квартиры, если не работаю, но сдаю в аренду другую квартиру?
Ответить
avatar
Наталья Юренко
21.01.2022
Добрый день, Арсений! Если вы сдаете квартиру в аренду и платите с этого дохода НДФЛ, то вернуть по имущественному вычету за один год вы можете не больше той суммы, что заплатили в виде налога. Невыбранный остаток вычета вы сможете получить на следующий год (если также будете платить НДФЛ).
Ответить