Обновлено 26.03.26
3 минуты
3 мин.
97k
22 150
Калькулятор налога при продаже жилья
С помощью простого калькулятора рассчитайте налог к уплате после продажи квартиры, дома, земельного участка, комнаты и другой жилой недвижимости.
Онлайн калькулятор учитывает ваше право на налоговый вычет или по вашему желанию применит расходы на приобретение. Тем самым вы сможете законно снизить налог к уплате.
Чему равен налог при продаже квартиры
К доходам от продажи и получения в дар имущества, а также к страховым выплатам по договорам страхования и пенсионного обеспечения применяется двухступенчатая шкала налогообложения. До 2025 года ставка НДФЛ по этим видам дохода не зависела от размера полученного дохода и составляла 13%.
Прогрессивная ставка НДФЛ с 01.01.2025 г.:
-
13% — на доход до 2,4 млн рублей включительно;
-
15% — все что свыше.
Налогооблагаемой базой при продаже имущества, например, недвижимости или транспортного средства, считается доход после применения налоговых вычетов или расходов на приобретение.
Калькулятор поможет вам корректно рассчитать сумму налога.
В строго установленные сроки нужно подать декларацию 3-НДФЛ и отчитаться перед налоговым органом.
Совет эксперта: Чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ, обратитесь к налоговому эксперту нашего сервиса. Специалист проверит ваши документы, за два дня заполнит форму и пришлет вам ее в формате pdf и xml. Также вы можете поручить эксперту отправку документов в ИФНС.
Как уменьшить налог с продажи квартиры
По закону вы можете уменьшить свой доход от реализации жилой недвижимости и заплатить 13-15% с остатка. Налоговый вычет, то есть сумма сделки, необлагаемая налогом, составляет 1 млн рублей.
Если имущество продается дешевле 1 млн, оно не подпадает под налогообложение. Значит, подавать налоговую декларацию и платить 13 процентов с продажи квартиры и другого такого жилья не нужно вне зависимости от срока владения.
Второй вариант — снизить доход от реализации жилой недвижимости на сумму расходов, связанных с приобретением этой же недвижимости, и за счет этого уменьшить НДФЛ. Главное — иметь на руках документы на покупку: договор и платежки.
Если вы продаете жилплощадь, которую получили в подарок от близкого родственника или по наследству, вы можете использовать документы, подтверждающие расходы дарителя или наследодателя на приобретение. Уменьшение налогооблагаемой базы снизит размер налога.
Если продается жилая недвижимость, подаренная в прошлом не близким родственником, вы имеете право учесть налоговые платежи, уплаченные при получении подарка. Тем самым вы сможете существенно минимизировать налог.
Важно! Помните, что НДФЛ с продажи квартиры и другого жилья не платится, если собственник владел недвижимостью дольше минимального срока. Для жилой недвижимости таким сроком является 3 года и 5 лет.
Как рассчитать налог с помощью калькулятора
Заполните форму и выберите, какую именно льготу вы будете использовать для снижения налогооблагаемой базы — налоговый вычет в размере 1 млн рублей или расходы на приобретение.
Помните, что расходы должны быть подтверждены документами.
Внесите сумму, которую вы получили после продажи недвижимости и сумму, которую вы в прошлом потратили на приобретение этой же недвижимости. Если у вас нет подтверждающих документов, выбирайте налоговый вычет в размере 1 млн рублей.
Обязательно укажите, единственное ли это жилье в вашей собственности. Если да, то налог не уплачивается после трех лет владения.
Важно! Помните, что при расчете НДФЛ с продажи учитывается две стоимости — та, что указана в договоре купли-продажи и кадастровая стоимость. В качестве налоговой базы принимается большая из сумм: 70% от кадастровой стоимости или цена недвижимости по ДКП. С 2025 года в некоторых регионах применяется 100% от кадастровой стоимости (п. 9 ст. 214.10 НК РФ).