open-iconopen-icon
Nalogia person

Как стать трейдером с нуля

Ирина Ерёмина
Автор статьи
Главный специалист по налогообложению  •  Стаж 20 лет
Фондовый рынок привлекает многих людей историями успеха трейдеров, которые быстро заработали огромные суммы или удачно инвестировали. Однако не все понимают, что трейдинг - это кропотливый труд, который не каждый может осилить. В статье расскажем, что нужно знать начинающему трейдеру, а именно кто такие трейдеры, как они зарабатывают, чем отличаются от инвесторов и в чем заключаются риски.
Картинка на тему Как стать трейдером с нуля
Статьи

Кто такой трейдер

Слово “trader” переводится как “торговец” и происходит от английского “trade” - торговать, торговля. Соответственно, трейдерами называют торговцев на фондовой бирже. Они продают и покупают товары, которыми выступают акции, облигации, ценные бумаги фондов, валюта, фьючерсы и опционы (не путать с бинарными опционами), даже драгоценные металлы. На языке биржи товары называются активами.

Чем отличается трейдер от инвестора

Инвестор, как правило, использует долгосрочные финансовые инструменты с прицелом на будущее. Например, банковские вклады, облигации с долгим сроком исполнения, покупка акций, вложения в фонды. Инвестор вкладывает капитал, чтобы заработать в будущем. Можно сказать, что в данном случае деньги зарабатывают деньги, как бы странно это ни звучало.

Источников заработка у инвесторов несколько. Это могут быть дивиденды для владельцев акций, выплаты по облигациям, проценты по вкладам, в том числе и продажа активов, которые выросли в цене. Однако инвестор приобретает все перечисленное, как правило, на длительный срок.

Трейдер же занимается краткосрочными сделками, которые могут занимать даже несколько секунд. Если инвестор анализирует перспективность сделки на несколько лет вперед, то трейдер постоянно занимается анализом рынка, рисков и прибыльности. Это его ежедневная работа.

Читайте также

Как зарабатывает трейдер

Из всего сказанного напрашивается вывод, что трейдер работает на себя. Это не совсем так. Есть несколько форматов работы, которыми трейдеры зарабатывают на рынке.

Самостоятельная торговля

Мало просто покупать и продавать. Трейдер зарабатывает на изменении стоимости биржевых активов. Колебания цены товара на бирже называются волатильностью. Это всем знакомый принцип “купить подешевле, продать подороже”. В некоторых ситуациях трейдеры действует в обратную сторону.

Однако если в повседневной жизни мы сталкиваемся с подобными вещами далеко не часто, то трейдер занимается торговлей практически каждый день. Как мы уже отметили, заработок на изменении рыночных котировок требует постоянного мониторинга цен, событий, которые могут повлиять на стоимость активов и других сделок.

Пример:
С начала торгов курс доллара составляет 75 рублей. Трейдер, зарабатывающий на валюте, должен проанализировать рынок и понять, вырастет курс или упадет. Если ожидается рост, то ему необходимо покупать сейчас, чтобы потом продать подороже. Если он прогнозирует падение, то, например, можно продать сейчас имеющуюся валюту по текущей цене, а затем приобрести снова доллары по более низкой цене.

Это самый легкий пример, который упрощенно показывает суть работы трейдера. Существует множество активов и стратегий, которые постепенно будут открываться каждому новичку. Как правило, все они начинаются с открытия ИИС, но об этом чуть позже.

Работа на компанию

Некоторые компанию набирают трейдеров, чтобы те торговали на бирже выделенными под это средствами. В данном случае сотрудники получают зарплату и процент от успешных сделок. Условия могут отличаться и быть индивидуальными для каждого работника.

Порой подобные компании сами учат новобранца всему, что нужно знать трейдеру. Опытные торговцы с капиталом, способные анализировать рынок и вести сделки, как правило, ведут самостоятельную деятельность. Для этого необходимо владеть определенными навыками (или выработать их).

Доверительное управление

В данном случае для торговли используются лишь ваши средства. Занимается непосредственно торговлей на рынке доверительный управляющий. Данный способ подходит для лиц, имеющих и готовых вложить в трейдинг крупные суммы, но не желающие заниматься этим самостоятельно.

В роли доверительного управляющего выступают частные лица (профессиональные участники биржи) и специализированные компании. Все они для этого получают лицензию.

Кто может стать трейдером

В наше время доступность практически любой информации снимает вопрос о том, как начать заниматься трейдингом с нуля. Данная сфера доступна каждому частному лицу. Куда более важно осознавать, что торговля на бирже сопряжена с постоянным финансовым риском. Незамеченное движение графика, отсутствие доступа к интернету или информации в нужное время грозит упущением сделки, идеального момента и потерей вложенных средств. Поэтому будущему трейдеру следует обладать минимум следующими чертами.

Аналитические способности. Мало просто видеть графики и цифры, необходимо их понимать, переводить на человеческий язык. Умения в аналитике должны тянуть за собой способность держать в тонусе внимательность, потому что следить ежедневно за графиками занятие изматывающее.

Холодный ум, рациональность. Это вытекающие из вышесказанного черты. В современном мире процветают фейковые новости, необходимо уметь отличать их. Возможно, кто-то таким способом подогревает рынок, чтобы добиться от трейдеров определенных действий.

Отсутствие азарта. Порой прогнозирование роста или падения стоимости актива представляет собой чистую удачу. Люди, склонные к азарту, способны превратить анализ рисков и прибыли в казино, надеясь на “авось”. После неудачи игроманы, как правило, продолжают испытывать фортуну, будучи уверенными в скорой победе. Крайняя импульсивность тоже нежелательна.

Планирование и ведение учета. Начальные шаги в сфере финансовой грамотности начинаются с учета личных доходов и расходов. В биржевой торговле нужно знать стратегии, строить на их основе план и не отклоняться от него в погоне за моментальной прибылью. Сделки, результаты и недочеты необходимо фиксировать, чтобы провести “работу над ошибками”.

Быть реалистом. Не получится стать трейдером, имея лишь мысли о быстром и крупном заработке. Только 50-60% сделок приносят прибыль. Более того, необходимо осознавать, что на первых этапах даже успешные сделки будут приносить небольшой доход. Со временем новички лучше начинают понимать стратегии, управление рисками и повышают вложения.

Сколько зарабатывает трейдер

Можно ли заработать на трейдинге? Да. Сколько? Не ответит и сам трейдер, т.к. на фондовом рынке отсутствует понятие стабильного уровня дохода. Например, сегодня у трейдера была удачная сделка, и он заработал 50 000 рублей за один день. А всю следующую неделю он может зарабатывать по 1 000 рублей в день или потерять вложения.

Именно поэтому трейдеру постоянно необходим доступ к рынку и актуальной информации. Конечно же, легче всего сказать, мол потолка по доходу нет, все зависит от нас самих. Однако рынок изменчив, на него влияют политика, мировая экономика, публичные заявления значимых мировых лиц. На некоторые вещи просто невозможно повлиять. Поэтому нужно уметь анализировать, принимать быстрые решения и находить выход из ситуации, чтобы хотя бы сохранить вложения и выйти в 0.

Отдельно скажем, что в стабильные экономические периоды трейдеры зарабатывают меньше, чем во время кризисов. В экономически неспокойные времена котировки на бирже чаще меняют курс, на чем и зарабатывают трейдеры.

Сколько нужно денег начинающему трейдеру

Если вы решили торговать на бирже для себя, то сумма стартового капитала зависит только от вашего заработка и допустимого риска. Мнения разнятся, однако советуют для начала “испытать” 1 000 рублей. Она необходима, чтобы совершить первую сделку, убедиться в своей готовности вкладывать более крупные суммы.

Далее, если человек укрепляется во мнении, что трейдинг это для него, суммы, естественно, будут расти. Существует “стандартный минимум”, с которым можно начинать торговать по-серьезному, это 10 000 рублей. Их как раз хватит для покупки акций лидирующих российских компаний.

Ценные бумаги зарубежных компаний продаются в долларах. В данном случае все зависит от ваших аппетитов, финансовых возможностей, готовности к анализу зарубежного рынка и изменениям курса валют.

Кроме этого, существует индивидуальный инвестиционный счет. Его преимущество в том, что разрешается оформить налоговый вычет со внесенных на него сумм, но только с 400 000 рублей. Данный лимит допустимо взять за следующую ступень вашего капитала. Отметим, что само существование подобных услуг уже отвечает на вопрос о том, возможно ли заработать на трейдинге.

Где взять деньги для торговли на бирже

Откажитесь от идеи пополнить свой счет на последние деньги. Такое могут себе позволить только опытные трейдеры, которые понимают, что они смогут их грамотно реализовать. Точно также, если вы пока не имеете твердых знаний о трейдинге, не берите кредит и займы под эти цели. Ведь в случае неудачи их придется возвращать из личных средств.

Зато отлично подойдут следующие варианты:

  • неучтенные доходы в виде премий, подарков, случайного заработка;
  • образовавшиеся остатки зарплаты с прошлого месяца;
  • отказ от импульсивных покупок или ненужных категорий трат.

Самым лучшим способом накопления капитала для вложения станет выделение данной статьи в отдельную категорию расходов. Например, 10% от всего дохода. Лимит в данном случае вы устанавливаете сами.

Как трейдеру начать торговать

Итак, вы задаетесь вопросом о том, как стать трейдером с нуля? Технически вы уже выполняете первый шаг - набрать теоретическую базу.

Обучение. Трейдинг как способ заработка не преподают в школе и высших учебных заведениях. Для получения знаний подойдут самообразование и обучение. В первом случае вам нужно самостоятельно набирать теорию, изучать чужой опыт успехов и неудач, анализировать стратегии и прочее, во втором - вами займутся специалисты за отдельную плату.

Трудно однозначно сказать, какой вариант лучше. Однако учтите, что даже после обучения самообразование должно стать вашим обязательным пунктом. Технологии меняются, рынок развивается, стратегии улучшаются. В идеале любая новость о мире финансов и экономики должна стать для вас набором фактов, которые вы сможете объяснить случайному собеседнику.

В интернете в открытом доступе вы легко найдете топ лучших книг по трейдингу, бесплатные курсы и видеоуроки. Еще один хороший источник опыта и знаний - тематические блоги, форумы, сообщества. На таких площадках люди делятся своим опытом и дают практические советы.

Заводим брокерский счет. Прямого доступа к бирже у частного лица нет. Для ведения торговли необходимо заключить договор с посредником - брокером. У него же понадобится завести брокерский счет. Выбирать стоит брокеров с лицензией от ЦБ РФ, который выступает регулятором на российских биржах. Кроме этого, обращаем внимание на отзывы и рейтинг, количество клиентов и оборот средств, условия договора и размер комиссии.

Некоторые брокеры предлагают для начала демо-счет. Это тестовый вариант торговли на бирже. У вас на счету уже “имеется” некоторая сумма, и вы можете проводить тестовые операции для лучшего понимания работы биржи. Почти как симулятор.

Выходим на рынок. Брокерами выступают как специализированные компании, так и банки. Для доступа к бирже разрешается использовать как отдельные программы, так и мобильные приложения.

Среди программ для компьютеров популярны QUIK и MetaTrader. Мобильные приложения хорошо подойдут для начинающих игроков. Они показывают только самые основные сведения, не отображая детальную внутреннюю информацию.

Самостоятельная торговля. Итак, вы разобрались в теории, завели счет, “понажимали” на все кнопки, выделили средства. Для начала можно использовать чужие готовые стратегии, в этом нет ничего зазорного. Со временем вы отработаете свои методы, найдете удобные для себя активы. Главное не прекращать изучать новые способы торговли. В противном случае вы так и не узнаете, можно ли зарабатывать на трейдинге или нет.

Бинарные опционы

Коротко скажем о бинарных опционах. Данный актив торгуется на внебиржевых площадках. В данном случае права трейдеров никем не защищены, Центральный банк не регулирует торговую площадку. В некоторых странах, как США и Франция, деятельность подобных “бирж” запрещена, крупные медиа-корпорации запрещают их рекламу.

Брокерами выступают компании без лицензий, которые сами устанавливают ваш процент дохода. Более того, часто они находятся за пределами РФ и могут не соблюдать российские законы.

Что выгоднее: трейдинг или инвестиции

Прямого ответа на данный вопрос нет. Как мы уже ответили, инвестирование - это история про долгосрочные вклады, трейдинг - про краткосрочный заработок. Справедливости ради отметим, что результаты по инвестициям более предсказуемы, чем изменения по курсам здесь и сейчас.

Трейдинг на фондовой бирже доступен для всех, однако подходит такой вид заработка не каждому. Испытайте свои силы на демо-счете, посмотрите на рынок ценных бумаг глазами трейдера и сможете решить для себя: быть или не быть.

Комментарии: (0)
Оставить комментарий
Ответит автор статьи
avatar
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ
Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ
Спасибо, комментарий отправлен!